Este tipo de fenómeno verificou-se com maior incidência nos EUA, Reino Unido, Espanha, Russia, Holanda e agora existe tendência de crescimento em Portugal.
O autor da potencial fraude envia SMS ao vendedor do item propondo o envio de email com os dados do negócio, como por exemplo:
"Hello, is the laptop for still for sale? Please reply to #####@email.com. thanks"
Este pedido leva a que os vendedores se identifiquem junto do autor.
Depois o autor da fraude pede os dados da conta bancária ou o email associado ao PayPal (http://www.paypal.com/) para este fazer o pagamento.
Após efetuar o falso pagamento, procede ao envio de email falso em nome do banco ou do PayPal como se o vendedor tivesse recebido o respetivo valor.
De imediato, procede ao envio de novo email, informando que o pagamento foi realizado com sucesso e pede o envio urgente da encomenda para a Nigéria, em nome do seu filho ou sócio.
A estratégia é que o vendedor envie o artigo sem que tenha conferido na sua conta bancária, PayPal ou outra a respetiva quantia.
Ou então envia email, solicitando urgência na resposta e no envio da encomenda:
"Here is my partner address in west Africa ok so send me your PayPal
email address so that i can make the payment ok
Name : James Vancountry :Nigeriastate :Oyo statecity :Ibadanpostal code :23402Address : no 39 idera close dugbe
I await your response now ok"
Este tipo de fraudes está bastante divulgada na internet como seja em:
- FBI — Common Fraud Schemes
- PayPal Spoof qualquer suspeita, encaminhar para spoof@paypal.com
- interfraud.org (http://interfraud.org/nigerian_chat.htm)
- Corruption described in allAfrica site
- Scam and Safety Information at EFCC
Sugestões de atuação
- Não responder ao email
- Procurar na internet alguma informação relacionada com o texto
- No caso de ter decidido avançar com o negócio e antes de remeter a encomenda:
- Verifique o crédito efetivo na sua conta bancária
- Verifique o crédito efetivo no PayPal
- Proceda a envio de encomendas com registo e com seguro
- Desconfie de ofertas invulgares ou "irrecusáveis"
- Solicitações anormais podem ser um sinal de suspeita
- Pagamentos parciais de várias contas de PayPal
- Pagamentos não recebidos integralmente
- Precaução reforçada em negócios de valor elevado
- O endereço do pagador é diferente do endereço do destinatário
- O pagamento tem origem num país e o envio da encomenda vai para outro
- Procure conhecer o comprador/pagador e o destinatário, pedindo uma prova de morada
- outros conselhos em OLX
- emails falsos descritos no COISAS
Este tipo de burla também é conhecido como SCAM e no caso dos envios para a Nigéria está descrito em 419 scams (http://en.wikipedia.org/wiki/419_scams)
